Beleggingssoftware

Beleggingssoftware heeft betrekking op digitale oplossingen voor het beheren en bijhouden van de beleggingsportefeuille en financiële activa van een organisatie. Vermogensbezitters, beleggers, portefeuillebeheerders en andere professionals op het gebied van vermogensbeheer kunnen hiermee beleggingsgegevens bewaren en raadplegen, en relaties met investeerders beheren. Dat omvat spaarrekeningen, pensioenrekeningen, handelsfondsen (ETF's), beleggingsfondsen, indexfondsen, actieve fondsen, obligaties en diverse soorten aandelen. De software bevat doorgaans tools voor budgettering, risicobeoordeling, naleving van controles, beheer van persoonlijke financiën, overdracht van middelen, uitvoering van marktanalyses en het stellen van doelen. Software voor portefeuillebeheer kan worden gebruikt door zakelijke beleggers, portefeuillebeheerders en andere professionals die hun vermogen beheren om de workflows van beleggingen te stroomlijnen, te voldoen aan de wettelijke normen en de prestaties van hun financieringsactiviteiten te verhogen. Hiermee zouden gebruikers al hun beleggingen op één plaats kunnen beheren, zelfs als die over de hele wereld verspreid zijn. De software biedt doorgaans verschillende bemiddelingskosten, zodat ze eenvoudig kunnen worden gegroepeerd en geclassificeerd. Een beleggingstool kan ook aandelenmarkten en gratis online effectenbronnen bijhouden met behulp van volglijsten. Software voor beleggingsbeheer kan de afhankelijkheid van handmatige gegevensinvoer en spreadsheets helpen verminderen, het gegevensbeheer stroomlijnen en de transparantie in de hele beleggingsketen verbeteren. De software kan ook de relaties met beleggers verbeteren en het vertrouwen bevorderen doordat managers doeltreffender kunnen rapporteren aan en communiceren met aandeelhouders of beleggers. Bovendien kan de software boekhoudkundige functies automatiseren en de inbreng en distributie van beleggingsfondsen stroomlijnen. Ten slotte kunnen tools voor investeringen de controleerbaarheid en naleving helpen garanderen met een gecentraliseerde gegevensopslagplaats met geautomatiseerde processen voor het vastleggen, opslaan, delen en verwijderen van gegevens in overeenstemming met de wet. Een van de meest typische kenmerken van software voor vermogensbeheer is de tool voor het importeren/exporteren van gegevens, waarmee rapporten en andere bestanden van en naar de software worden overgebracht. Een ander kenmerk is de mogelijkheid om investeringen te volgen, waarmee gebruikers de toewijzing van kapitaal en de schommelingen van activaprijzen in de tijd kunnen volgen. Fondsbeheer is ook een essentieel kenmerk, waarmee de interactie van de onderneming met klanten en hun vermogen wordt geregeld. Beleggingstools zijn onder andere verwant aan portefeuillebeheer software, vermogensbeheer software en hedge fund software, omdat gebruikers al deze beleggingstypen kunnen beheren.